Банкротство граждан: подборка примеров судебной практики

1.2. Не приложены документы

В соответствии с пунктом 3 статьи 213.4 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» наряду с документами, предусмотренными процессуальным законодательством, к заявлению гражданина-должника о признании его банкротом должен быть приложен ряд перечисленных (в этом пункте) документов. Между тем, некоторые должники-заявители не представили:

а) документы, подтверждающие наличие задолженности, основание её возникновения и неспособность гражданина удовлетворить требования кредиторов в полном объёме:

– дело № А07-24173/2016: не представлен пакет документов по одному из кредиторов, который указан в заявлении гражданина-должника и описи его кредиторов [1].

– дело № А07-17928/2018: не представлены договора с банками [2];

– дело № А07-33278/2018: не представлена копия кредитного договора [3];

– дело № А07-38788/2018: должник должен доказать также и свою неспособность удовлетворить требования кредиторов. Должник находится в браке. «…Однако какие-либо сведения о супруге – о факте его трудоустройства, о размере его дохода, о составе общего имущества, титульным владельцем которого он является – … не указываются и документально не подтверждаются» [4];

– дело № А07-15682/2019: не представлены договора, справка микрофинансовой организации о размере задолженности на дату обращения в арбитражный суд с заявлением о признании гражданина банкротом; также некоторые справки кредиторов были «старые», т.е. не отражали размер задолженности должника-заявителя на момент подачи заявления в суд [5];

– дело № А56-6135/2019: не представлены справки о задолженности от кредиторов на дату подачи заявления [12];

– дело № А78-770/2018: «из документов, подтверждающих наличие задолженности, должником представлены только: кредитный договор … и письмо … В заявлении и в списке кредиторов и должников гражданина отсутствуют сведения о расшифровке задолженности, не указаны: основной долг, пени, штрафы и т.д.» [15].

б) документы, подтверждающие наличие или отсутствие у гражданина статуса индивидуального предпринимателя на основании выписки из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей либо иного подтверждающего указанные сведения документа. Такие документы должны быть получены не ранее чем за пять рабочих дней до даты подачи в арбитражный суд гражданином заявления о признании его банкротом:

– дело № А07-33278/2018: выписка из ЕГРИП от 25.10.2018 г. вместе с остальными документами представлена нарочно 08.11.2018 г., т.е. с нарушением срока «свежести» [3];

– дело № А07-38788/2018 [4];

– дело № А40-12639/2016 [9];

– дело № А78-770/2018 [15];

в) копии документов, подтверждающих право собственности гражданина на имущество, и документов, удостоверяющих исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности гражданина (при наличии):

– дело № А54-3545/2020: суд предложил представить, в том числе, «ответы из регистрирующих органов о наличии/отсутствии недвижимого имущества на территории Российской Федерации, а также о наличии/отсутствии транспортных средств» [10];

– дело № А56-6135/2019: «…или справку об отсутствии» [12];

г) копии документов о совершавшихся гражданином в течение трёх лет до даты подачи заявления сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трёхсот тысяч рублей (при наличии) – дело № А56-6135/2019: выписка из Единого реестра прав недвижимости и справки государственных органов о наличии / отсутствии транспортных средств за три года до даты обращения в суд [12];

д) выписка из реестра акционеров (участников) юридического лица, акционером (участником) которого является гражданин (при наличии) – дело № А56-6135/2019: «…или справку об отсутствии» [12];

е) сведения о полученных физическим лицом доходах и об удержанных суммах налога за трёхлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом:

– дело № А07-17928/2018 [2];

– дело № А07-33278/2018: не приложены сведения за 2016 год. При этом из приложенного к заявлению письма территориального органа ФНС России следует, что сведения о доходах за указанный год в базе данных отсутствуют. Вместе с тем, из приложенных к заявлению документов следует, что в 2016 году должник-заявитель работал, в связи с чем, он не лишён права получить сведения о полученных физическим лицом доходах и об удержанных суммах налога за 2016 год непосредственно у работодателя [3];

– дело № А07-15682/2019: справки 2-НДФЛ [5];

– дело № А07-25470/2019: не представлены сведения за 2017, 2016 годы. Не представлена копия трудовой книжки за данный период [6];

– дело № А07-33852/2019: к заявлению такие сведения не приложены [7];

ё) выданная банком справка о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке за трёхлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств за трёхлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (при наличии):

– дело № А07-33278/2018: по одному из счетов приложена выписка за период с 20.09.2015 г. по 31 декабря 2017 г., тогда как заявление в арбитражный суд поступило 08 ноября 2017 г. [3];

– дело № А07-25470/2019: согласно справке банка у должника десять вкладов, а справки-выписки даны только по шести [6];

– дело № А56-6135/2019: не представлена «… также справка налогового органа об открытых счетах (обязательно) или справку об отсутствии» [12];

– дело № А78-770/2018 [15];

ж) сведения о состоянии индивидуального лицевого счёта застрахованного лица:

– дело № А07-33852/2019: «получить сведения о состоянии индивидуального лицевого счета могут застрахованные граждане, обратившись в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации» [7];

– дело № А40-12639/2016 [9];

– дело № А56-6135/2019: не представлена «выписка из Пенсионного фонда Российской Федерации, … – Форма СЗИ-5 или справку об отсутствии. Представленная справка датирована 13.11.2018» (заявление о признании гражданина банкротом подано 25.01.2019 г.) [12];

з) копия свидетельства о заключении брака (при наличии заключенного и не расторгнутого на дату подачи заявления брака):

– дело № А56-6135/2019: «…или справку об отсутствии» [12];

– дело № А78-770/2018 [15];

и) копия свидетельства о расторжении брака, если оно выдано в течение трёх лет до даты подачи заявления (при наличии):

– дело № А56-6135/2019: «…или справку об отсутствии» [12];

– дело № А78-770/2018 [15];

й) копия брачного договора (при наличии):

– дело № А54-3545/2020 [10];

– дело № А56-6135/2019: «…или справку об отсутствии» [12];

– дело № А78-770/2018 [15];

к) копия соглашения или судебного акта о разделе общего имущества супругов, соответственно заключенного и принятого в течение трёх лет до даты подачи заявления (при наличии):

– дело № А54-3545/2020 [10];

– дело № А56-6135/2019: «…или справку об отсутствии» [12];

– дело № А78-770/2018 [15];

л) копия свидетельства о рождении ребёнка, если гражданин является его родителем, усыновителем или опекуном:

– дело № А56-6135/2019: «…или справку об отсутствии: при наличии несовершеннолетних детей справки Формы №7 и №9 о месте регистрации несовершеннолетних детей» [12];

– дело № А78-770/2018 [15];

м) документы, подтверждающие иные обстоятельства, на которых основывается заявление гражданина:

– дело № А07-33852/2019: так как в тексте заявления о признании должника банкротом должник-заявитель указывает, что сделок с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше 300 000 руб. в течение трёх лет до даты подачи заявления не совершал, а из описи имущества гражданина следует, что движимое и недвижимое имущество отсутствует, то в подтверждение заявителю надлежит представить: справки из ГИБДД, Гостехнадзора, ГИМС МЧС России о наличии/отсутствии транспортных средств, самоходных машин, маломерных судов за трёхлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом; выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним (ЕГРП) за трёхлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом [7];

– дело № А40-12639/2016: конкретное решение районного суда [9];

– дело № А54-3545/2020: суд предложил представить, в том числе, «справку о наличии/отсутствии судимости; копию свидетельства о рождении должника; справку о получаемых должником пособиях/пенсиях; справку о составе семьи; сведения о регистрации ребенка» [10];

– дело № А78-770/2018: «Из заявления следует, что должник предпринимательскую деятельность не осуществляет, в официально зарегистрированном браке не состоит, имеет на иждивении несовершеннолетнего сына …, который с должником не проживает. Вместе с тем, документы, подтверждающие указанные сведения, к заявлению не приложены» [15].

Согласно пункту 19 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 13.10.2015 г. № 45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан» должник при обращении с заявлением о признании его банкротом обязан помимо внесения в депозит суда денежных средств на выплату вознаграждения финансовому управляющему приложить к заявлению доказательства наличия у него имущества, достаточного для погашения расходов по делу о банкротстве. Если их не представить, заявление будет оставлено без движения с последующим возвращением при непредставлении их в установленный срок. Между тем:

– дело № А07-38788/2018: «Однако в рассматриваемом случае доказательства, подтверждающие наличие у нее имущества, достаточного для погашения расходов по делу о банкротстве, Заявителем к поступившему на рассмотрение … заявлению не приложены» [4];

– дело № А07-33852/2019: «… доказательства наличия у заявителя имущества, достаточного для погашения расходов по делу о банкротстве, не приложены, не указан источник финансирования расходов по делу о банкротстве. Напротив, в своем заявлении о признании гражданина несостоятельным (банкротом) заявитель указывает, что какого-либо имущества не имеет, не работает